多項選擇題

1.銀行職業(yè)道德與法律法規(guī)的聯系具體表現在(　　)。

A.銀行從業(yè)法律是銀行從業(yè)首先傳播的有效途徑

B.道德是法律的評價標準和推動力量，是法律的有效補充

C.道德和法律在某些情況下會相互轉化

D.對銀行來說道德就是法律，法律就是道德

E.對銀行來說只要遵守法律法規(guī)就可以

2.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會對商業(yè)銀行理財產品(計劃)進行監(jiān)督管理的辦法采用(　　)。

A.審批制

B.談話制

C.披露制

D.報告制

E.檢查制

3.建立嚴格的內部控制制度是風險管理的必然要求，下列關于內部控制制度的說法，錯誤的有(　　)。

A.個人理財業(yè)務的主要風險管理方式、風險測算方法與標準需要分析審核和報告

B.商業(yè)銀行內部要建立各自獨立的監(jiān)督和審核部門對個人理財業(yè)務進行監(jiān)督審核

C.個人理財業(yè)務客戶資產不需要與銀行資產分開管理，可以由第三方托管的，應交由第三方托管

D.因業(yè)務合作需要，商業(yè)銀行可以將客戶的相關資料和服務與交易記錄提供給第三方

E.商業(yè)銀行接受客戶委托進行個人理財業(yè)務，應與客戶簽訂合同

4.對投資者而言，購買債券型理財產品面臨的主要風險有(　　)。

A.操作風險

B.匯率風險

C.利率風險

D.流動性風險

E.提前償付風險