唯學小編應廣大考生需求，特整理了銀行從業(yè)資格考試《個人理財》的重點章節(jié)，主要從銀行個人理財業(yè)務為考生詳細介紹，全面輔導，希望考生能夠有效利用，認真復習備考，爭取順利通過2013年下半年銀行從業(yè)資格考試，具體內容如下，以供參考：
銀行個人理財業(yè)務概念：
個人理財業(yè)務是指商業(yè)銀行為個人客戶提供的財務分析、財務規(guī)劃、投資顧問、資產(chǎn)管理等專業(yè)化服務活動。
商業(yè)銀行個人理財業(yè)務人員是指能夠為客戶提供財務分析、規(guī)劃或投資建議的業(yè)務人員，銷售理財計劃或投資性產(chǎn)品的業(yè)務人員，以及其他與個人理財業(yè)務銷售和管理活動緊密相關的專業(yè)人員。
商業(yè)銀行個人理財?shù)膶I(yè)化服務活動表現(xiàn)為兩種性質：一種是顧問性，此時商業(yè)銀行充當理財顧問，向客戶提供咨詢;另一種是受托性質，此時商業(yè)銀行將按照與客戶事先約定的投資計劃和方式進行投資和資產(chǎn)管理的業(yè)務活動。
個人理財業(yè)務是建立在委托一代理關系基礎之上的銀行業(yè)務，是一種個性化、綜合化服務。
境外法律并不禁止商業(yè)銀行從事有關證券業(yè)務，一般也不禁止商業(yè)銀行在向客戶提供理財業(yè)務過程中進行信托活動。
《中華人民共和國商業(yè)銀行法》明確規(guī)定商業(yè)銀行不得從事證券和信托業(yè)務。
銀行個人理財業(yè)務分類：
商業(yè)銀行個人理財分為理財顧問服務和綜合理財服務。
(一)理財顧問服務
理財顧問服務是指商業(yè)銀行向客戶提供的財務分析與規(guī)劃、投資建議、個人投資產(chǎn)品推介等專業(yè)化服務，它是一種針對個人客戶的專業(yè)化服務，區(qū)別于那些商業(yè)銀行為銷售儲蓄存款產(chǎn)品、信貸產(chǎn)品等進行的產(chǎn)品介紹、宣傳和推介等一般性業(yè)務咨詢活動。
(二)綜合理財服務
綜合理財服務是指商業(yè)銀行在向客戶提供理財顧問服務的基礎上，接受客戶的委托和授權，按照與客戶事先約定的投資計劃和方式進行投資和資產(chǎn)管理的業(yè)務活動。
個人理財概述：
綜合理財服務又可分為理財計劃和私人銀行業(yè)務。
