信用風(fēng)險(xiǎn)管理——信用分析技術(shù)與應(yīng)收賬款管理（上海，5月18-19日）
【舉辦單位】北京曼頓培訓(xùn)網(wǎng) www.mdpxb.com
【咨詢(xún)電話(huà)】4006820825 010-56133998 13810210257
【培訓(xùn)日期】2023年5月18-19日
【培訓(xùn)地點(diǎn)】上海
【培訓(xùn)對(duì)象】
信用經(jīng)理、財(cái)務(wù)經(jīng)理、銷(xiāo)售經(jīng)理、負(fù)責(zé)信用或應(yīng)收賬款管理相關(guān)人員
清欠人員、銷(xiāo)售人員
財(cái)務(wù)總監(jiān)等其他高級(jí)財(cái)務(wù)管理人員

【課程背景】
幫助企業(yè)建立一套切合實(shí)際的信用管理體系
將企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理與信用控制融為一體
有效化解應(yīng)收賬款管理難題
市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)是信用經(jīng)濟(jì)，信用管理能力成為企業(yè)生存和發(fā)展的必備條件。但是當(dāng)企業(yè)的規(guī)模逐漸擴(kuò)大，銷(xiāo)售渠道逐漸延伸和拓寬，信用管理就不可避免地成為企業(yè)管理的一個(gè)重點(diǎn)和難點(diǎn)。尤其是當(dāng)企業(yè)利潤(rùn)微薄或者擴(kuò)張過(guò)快的時(shí)候，信用管理的好壞直接決定了企業(yè)是否能夠持續(xù)穩(wěn)健的經(jīng)營(yíng)。那么，企業(yè)的信用管理應(yīng)該從哪些角度入手，有哪些規(guī)律可循呢？
曼頓的《信用風(fēng)險(xiǎn)管理——信用分析技術(shù)與應(yīng)收賬款管理》課程對(duì)于企業(yè)如何實(shí)現(xiàn)銷(xiāo)售最大化、回款最快化和壞賬最小化的運(yùn)營(yíng)目標(biāo)，以及怎樣建立適合企業(yè)自身和所在環(huán)境的有效信用管理體系進(jìn)行了詳細(xì)闡述，旨在幫助企業(yè)提高信用意識(shí)和信用管理水平，實(shí)現(xiàn)快速收款，保障現(xiàn)金流的效率和安全。

【課程收益】
掌握應(yīng)收賬款管理與欠款催收的具體方法與技巧
制訂合理的賒銷(xiāo)政策，準(zhǔn)確評(píng)估客戶(hù)賒銷(xiāo)風(fēng)險(xiǎn)，合理確定賒銷(xiāo)額度
樹(shù)立全員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，建立企業(yè)信用管理體系，掌握信用管理工具
掌握應(yīng)收賬款管理與欠款催收的具體方法與技巧
制訂合理的賒銷(xiāo)政策，準(zhǔn)確評(píng)估客戶(hù)賒銷(xiāo)風(fēng)險(xiǎn)，合理確定賒銷(xiāo)額度
樹(shù)立全員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，建立企業(yè)信用管理體系，掌握信用管理工具

【課程大綱】
第一模塊
信用管理第一步——建立有效的信用管理體系
企業(yè)信用管理為何失效
客觀環(huán)境因素——我國(guó)信用風(fēng)險(xiǎn)環(huán)境較為險(xiǎn)峻
企業(yè)內(nèi)部管理問(wèn)題
對(duì)客戶(hù)缺乏科學(xué)的信用政策和規(guī)范的操作流程
企業(yè)內(nèi)部缺乏科學(xué)的信用制度和組織體系
建立“3+1+1”的信用管理體系——解決企業(yè)信用管理失效的內(nèi)部主觀原因
設(shè)立獨(dú)立的信用管理部門(mén)——專(zhuān)業(yè)的部門(mén)解決業(yè)務(wù)與財(cái)務(wù)的斷層
思考與討論：信用部門(mén)與銷(xiāo)售部門(mén)關(guān)系是怎樣的？應(yīng)怎樣妥善處理兩者之間的關(guān)系
思考與討論：信用部門(mén)應(yīng)該如何定位職能以及組織架構(gòu)建設(shè)？
管理層對(duì)信用管理的全力支持——全員參與、各部門(mén)協(xié)調(diào)配合
制定有效的信用控制流程
事前基本流程——信用申請(qǐng)、信用評(píng)估、信用審核、合同審批
思考與討論：信用申請(qǐng)要提供哪些材料？應(yīng)設(shè)置怎樣的審批權(quán)限？
事中基本流程——發(fā)貨審批、合理的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移
思考與討論：停貨、放貨、特殊訂單應(yīng)遵循怎樣的審批流程
事后基本流程——與客戶(hù)定期對(duì)賬、解決爭(zhēng)議流程、定期信用審核、規(guī)范收款流程、配套績(jī)效考核制度
第二模塊
信用評(píng)估與信用政策的制定
客戶(hù)資信管理
建立規(guī)范的客戶(hù)信用檔案庫(kù)
收集客戶(hù)信息的渠道與方法
如何建立常用的信用評(píng)估模型
統(tǒng)計(jì)法——決策樹(shù)法、一次線(xiàn)性回歸法
實(shí)戰(zhàn)演練：決策樹(shù)法和一次線(xiàn)性回歸法操作演練
專(zhuān)家法——詳細(xì)解讀客戶(hù)信用分析金字塔
宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境及國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)分析
思考與討論：宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境重點(diǎn)關(guān)注哪些指標(biāo)？如何看待國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)對(duì)企業(yè)信用的影響
行業(yè)現(xiàn)狀和趨勢(shì)及政策導(dǎo)向分析
思考與討論：行業(yè)分析模型互動(dòng)研討？
管理層素質(zhì)及狀況分析
公司運(yùn)作狀況及財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)分析
思考與討論：信用分析中應(yīng)著重關(guān)注哪些財(cái)務(wù)比率？
案例分析：某原世界500強(qiáng)零售企業(yè)的信用狀況分析
公司組織結(jié)構(gòu)分析
債券發(fā)行結(jié)構(gòu)分析
利用專(zhuān)家法設(shè)計(jì)信用評(píng)分表——確認(rèn)主要風(fēng)險(xiǎn)因素、衡量評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)因素、對(duì)映風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)
綜合法——對(duì)專(zhuān)家法結(jié)果中差異較大的指標(biāo)再利用統(tǒng)計(jì)法驗(yàn)證
信用模型的檢驗(yàn)——違約客戶(hù)與正�？蛻�(hù)得分曲線(xiàn)相距越遠(yuǎn)，模型的預(yù)測(cè)能力就越強(qiáng)
客戶(hù)信用政策的制定及維護(hù)
有效的信用額度
定義有效信用額度的常見(jiàn)方法：銷(xiāo)售預(yù)測(cè)法、付款能力法、凈損失法、最大貢獻(xiàn)法
合理的信用賬期
案例分析：不同信用賬期對(duì)利潤(rùn)的影響
現(xiàn)金折扣
思考與討論：怎樣達(dá)到現(xiàn)金折扣與利潤(rùn)的平衡
三大信用政策的綜合運(yùn)用
思考與討論：為什么要定期對(duì)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)重新評(píng)估？什么時(shí)候?qū)�客�?hù)風(fēng)險(xiǎn)重新評(píng)估？
第三模塊
應(yīng)收賬款管理及收賬技巧實(shí)例分析
債權(quán)保障
規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的工具（擔(dān)保、抵押、質(zhì)押、保理等）
應(yīng)收賬款管理
正確理解應(yīng)收賬款與現(xiàn)金流的關(guān)系
實(shí)戰(zhàn)演練：用報(bào)表法及倒算法計(jì)算DSO
思考與討論：影響DSO的因素有些？
應(yīng)收賬款管理的關(guān)鍵考核指標(biāo)
對(duì)銷(xiāo)售部門(mén)：回款額、收款率、收款預(yù)測(cè)準(zhǔn)確率等
對(duì)信用部門(mén)：DSO、壞賬率等
對(duì)客戶(hù)：回款及時(shí)率、違約次數(shù)等
收賬技巧與實(shí)例分析
常用收款方法的比較
循序漸進(jìn)的催款流程
收賬四大原則——及時(shí)、漸進(jìn)、分類(lèi)、記錄
催款中的注意事項(xiàng)
識(shí)別客戶(hù)拖欠的危險(xiǎn)信號(hào)
系統(tǒng)的賬款催討程序及技巧詳解
POWER法則
前期準(zhǔn)備工作是否充分
清楚、堅(jiān)定地表達(dá)收款意圖
針對(duì)收款過(guò)程中遇到的各種障礙提出方案以加快收款的速度
在結(jié)束收款活動(dòng)之前務(wù)必再次確認(rèn)客戶(hù)給予的付款承諾
對(duì)客戶(hù)的違約迅速做出反應(yīng)
靈活運(yùn)用其他有效的外部收款工具

【費(fèi)用及報(bào)名】
1、費(fèi)用：培訓(xùn)費(fèi)6200元（含培訓(xùn)費(fèi)、講義費(fèi)）；如需食宿，會(huì)務(wù)組可統(tǒng)一安排,費(fèi)用自理。
2、報(bào)名咨詢(xún)：4006820825 010-56133998 13810210257 鮑老師
3、報(bào)名流程：電話(huà)登記-->填寫(xiě)報(bào)名表-->發(fā)出培訓(xùn)確認(rèn)函
4、備注：如課程已過(guò)期，請(qǐng)?jiān)L問(wèn)我們的網(wǎng)站，查詢(xún)最新課程
5、詳細(xì)資料請(qǐng)?jiān)L問(wèn)北京曼頓培訓(xùn)網(wǎng)：www.mdpxb.com (每月在全國(guó)開(kāi)設(shè)四百多門(mén)公開(kāi)課，歡迎報(bào)名學(xué)習(xí))