由于之前寫過(guò)一篇實(shí)習(xí)報(bào)告，但是一直沒(méi)有用到，所以貢獻(xiàn)給大家以便參考。有需要的同學(xué)可以選擇性引用，但是請(qǐng)勿抄襲。希望同學(xué)們?cè)诮酉聛?lái)的實(shí)習(xí)實(shí)踐過(guò)程中，能夠?qū)W習(xí)到更多實(shí)用的知識(shí)與技能。

家庭理財(cái)規(guī)劃師

崗位的基本工作內(nèi)容

根據(jù)不同客戶的社會(huì)身份、資產(chǎn)情況和家庭的需求，合理的為客戶安排養(yǎng)老保險(xiǎn)、子女教育保險(xiǎn)、婚嫁金、健康險(xiǎn)等險(xiǎn)種，并達(dá)到顧客滿意

如何為客戶選擇養(yǎng)老保險(xiǎn)

首先要注重的就是保障功能，要考慮到客戶退休之后依然能夠持有穩(wěn)定的資金收入

其次就是要考慮到資金的保值功能，要為顧客考慮到目前選擇的要老保險(xiǎn)是否在若干年后，依然可以滿足顧客當(dāng)時(shí)的生活水平

最后要提醒客戶，盡早進(jìn)行投保，因?yàn)轲B(yǎng)老保險(xiǎn)，越年輕投保的價(jià)格會(huì)越低，而客戶的負(fù)擔(dān)也就越輕。

如何為客戶選擇子女教育保險(xiǎn)

我們?cè)谶x擇子女教育保險(xiǎn)時(shí)，還應(yīng)考慮到通貨膨脹的因素。這也要求我們要進(jìn)行合理的規(guī)劃，教育保險(xiǎn)投資時(shí)間通常較長(zhǎng)，收益相對(duì)穩(wěn)定且高于教育儲(chǔ)蓄，同時(shí)還具備保障功能。

在客戶資金充足的狀況下，可以作為�？顚Ｓ玫倪x擇。子女教育保險(xiǎn)可以為客戶孩子的各個(gè)成長(zhǎng)階段提供教育基金，保障孩子的教育，同時(shí)也減輕了父母的經(jīng)濟(jì)負(fù)擔(dān)。

子女教育保險(xiǎn)主要分為了兩大類型，一類是終身型，另一類是非終身型。在子女年幼時(shí)可以用作教育基金，年老的時(shí)候轉(zhuǎn)化為養(yǎng)老金。

如何為客戶挑選合適的婚嫁金保險(xiǎn)

主要為年齡在21-50周歲之間的客戶

可替其12-15周歲的身體健康的子女或有撫養(yǎng)關(guān)系的孩子進(jìn)行投保

第一，如果被保險(xiǎn)人生存至保險(xiǎn)期滿，保險(xiǎn)人給付婚嫁金。

第二，如果被保險(xiǎn)的子女在保險(xiǎn)有效期內(nèi)，因?yàn)橐馔馐鹿蕚麣�，保險(xiǎn)公司會(huì)按傷殘程度給付全部或部分保險(xiǎn)金。

第三，如果被保險(xiǎn)人意外死亡則給付全部保險(xiǎn)金，同時(shí)給付死亡退保金�；榧藿鹁哂斜ｋU(xiǎn)和儲(chǔ)蓄的雙重性質(zhì)。

客戶挑選健康險(xiǎn)

第一，我們需要注意的是健康條款。在我們投保時(shí)一定要符合投保要求中的健康告知要求，如果沒(méi)有按照要求進(jìn)行健康告知，是沒(méi)有辦法獲得理賠的。

第二，需要注意險(xiǎn)種的觀察期條款。投保健康險(xiǎn)產(chǎn)品不是投保后立刻保單就會(huì)生效，而是會(huì)有一個(gè)觀察期，同時(shí)也是防止被保險(xiǎn)人為了獲取保險(xiǎn)金而帶病投保的行為。對(duì)于客戶來(lái)說(shuō)，觀察期越短越好。

第三，就要注意免賠額條款。免賠額是指保險(xiǎn)人根據(jù)保險(xiǎn)的條件作出賠付之前，被保險(xiǎn)人先要自己承擔(dān)的損失額度，免賠額能消除很多小額索賠，可以降低保費(fèi)。

第四，最后我們要注意增值服務(wù)條款，增值服務(wù)也是我們?cè)谔暨x健康險(xiǎn)時(shí)一個(gè)考慮的因素。對(duì)于客戶來(lái)說(shuō)，有實(shí)用性的增值服務(wù)越多，客戶理賠時(shí)就越有利。

客戶遺產(chǎn)的傳承做一個(gè)簡(jiǎn)單的規(guī)劃

不僅能確�？蛻粲凶銐虻耐诵輧�(chǔ)備，還可以更有效地獨(dú)立管理客戶的退休儲(chǔ)備，客戶不需為花掉預(yù)留作為傳承的資產(chǎn)而擔(dān)憂;

客戶可以利用保險(xiǎn)計(jì)劃作為財(cái)富傳承規(guī)劃工具，一方面能協(xié)助客戶為指定的家人留下一定的資金，另一方面也有可能為客戶的資產(chǎn)增值。

學(xué)習(xí)填寫保險(xiǎn)利益演示表

資料輸入部分，需要將基本資料填寫進(jìn)去，主要包括代理人的的信息、客戶的基本信息以及險(xiǎn)種的基本信息。

保險(xiǎn)責(zé)任部分，這一部分的操作已經(jīng)非常簡(jiǎn)單，只需要根據(jù)客戶選擇的具體險(xiǎn)種，選擇公司現(xiàn)有險(xiǎn)種的保險(xiǎn)責(zé)任。

利益演示部分，這一部分主要包括減保前、減保金額和減保后三個(gè)部分組成，通過(guò)減保金額的多少進(jìn)行逐年演示。

來(lái)源：網(wǎng)絡(luò)

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